Kredi kartı ile altın alıp aynı gün içerisinde bozdurarak nakit ihtiyacını karşılayanlar hem bankalar hem de devlet kurumları tarafından yakın takibe alındı. Uzmanlar, bu yöntemle nakit temin edenlerin sadece borç riski değil, aynı zamanda cezai sorumluluk da taşıyabileceğine dikkat çekiyor.
Kuyumculara Sıkı Denetim
Altını aynı gün içinde geri bozan kuyumcular da denetimlerin odağında. Gelir İdaresi Başkanlığı, vergi usulüne aykırı işlem yapan ve kredi kartı üzerinden "nakit dönüşüm zinciri" kuran işletmelere para cezası, belge iptali ve faaliyet durdurma gibi ağır yaptırımlar uygulayabilecek. Sektörde bazı kuyumculara lisans iptali tehdidiyle tebligatlar gönderildiği öğrenildi.
500 Bin TL Üstü İşlemler Alarm Veriyor
500 bin TL ve üzeri altın alım işlemleri, risk analiz sistemleri tarafından otomatik olarak tespit ediliyor. Bu tutardaki harcamalar sonrasında denetim süreci birkaç gün içinde başlatılıyor. Denetimler hem kredi kartı sahibini hem de işlemin yapıldığı kuyumcuyu kapsıyor.
Bankalardan Kart Kapatma Uyarısı
Bazı bankalar, müşterilerini kredi kartı ekstreleri aracılığıyla uyardı. Ekstrelerde, “Kredi kartınızla altın, döviz, kripto varlık alımı, vadesi gelmemiş kredilerin kapatılması, sistem dışı transfer veya nakit dönüşüm amaçlı işlemler yapılması halinde kartınız kapatılabilir” ifadelerine yer verildi.
Hukukçular Uyarıyor: “Kasten Dolandırıcılık” Gündemde
Hukukçular, bu yöntemle kredi kartı borcunu ödemeyen kullanıcıların “kasten dolandırıcılık” suçlamasıyla karşı karşıya kalabileceğini belirtiyor. Bu tür işlemlerin yalnızca finansal değil, aynı zamanda hukuki riskler de barındırdığı vurgulanıyor.