Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan ve Resmi Gazete’de yayımlanan "Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği" ile stabil kripto para çekimlerinde yeni düzenlemeler yürürlüğe girdi. Tebliğe göre, platformlar kripto varlık çekim işlemlerinde günlük ve aylık işlem limiti getirecek.
Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılarına Yeni Yükümlülükler
Yeni tebliğ kapsamında, Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (KVHS), müşterilerden daha sık güncelleme talep edecek, müşteri ve gerçek faydalanıcının kimlik bilgilerini detaylı takip edecek. Ayrıca, iş ilişkisinin mahiyeti ve fonların kaynağı hakkında ilave bilgi alma zorunluluğu getirildi.
Transferlere Günlük ve Aylık Limit Uygulaması
Değeri başka bir varlığa veya resmi para birimine sabitlenen stabil kripto para çekim işlemlerine günlük 3 bin, aylık 50 bin dolar sınırı konuldu. Ancak, müşteriden ek bilgi alınmasını öngören "seyahat kuralı" kapsamında bu limitler iki katına çıkabiliyor.
İşlem Süreleri ve Açıklama Zorunluluğu
Platformlar, kripto varlık çekim işlemlerini transfer edilecek varlığın alım, takas veya yatırma işleminden en az 48 saat sonra gerçekleştirecek. İlk çekim işlemlerinde ise bu süre 72 saat olarak uygulanacak. Ayrıca müşterilerden işlemlerle ilgili en az 20 karakter uzunluğunda açıklama istenecek.
Özel Durumlarda Limit İstisnaları
Likidite sağlayıcılığı, piyasa yapıcılığı veya arbitraj amaçlı kripto varlık transferlerinde, yönetim kurulu onayıyla günlük ve aylık limit ile saat kısıtlamaları uygulanmayabilecek.
Yaptırımlar ve Bakanın Açıklaması
Yükümlülüklere uymayan platformlara, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun kapsamında cezalar verilecek. Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, düzenlemelerle suç gelirlerinin yurt dışına hızlı transferinin önlenmeye çalışıldığını belirterek, yükümlülüklere uymayan platformlara idari ve hukuki yaptırımlar uygulanacağını vurguladı.
