Suç şüphesi taşıyan para hareketlerinde bankalar artık hızlı müdahale edebilecek. Yeni düzenlemeyle birlikte siber dolandırıcılık, oltalama, sosyal medya dolandırıcılığı ve kara para aklama gibi durumlarda hesaplar 48 saate kadar geçici olarak bloke edilebilecek.
ŞÜPHELİ TRANSFERLERE ANINDA MÜDAHALE
Hızlı para transferleri veya olağan dışı hesap hareketleri tespit edildiğinde bankalar, gecikmeden harekete geçerek ilgili hesapları geçici olarak durduracak. Böylece suç zincirlerinin finans akışı kesilerek zararın büyümesi önlenecek.
HESAP SAHİBİ İTİRAZ EDEBİLECEK
Bloke süresi boyunca hesap sahibi başvuruda bulunup işlemin hatalı olduğunu kanıtlayabilecek. İnceleme sonucunda haksız yere bloke işlemi yapıldığı tespit edilirse, hesap 48 saat dolmadan tekrar aktif hâle getirilecek.
SUÇ BAĞLANTISI TESPİT EDİLİRSE EL KOYMA TEDBİRİ
İnceleme sürecinde para transferinin dolandırıcılık, kara para aklama ya da diğer finansal suçlarla bağlantılı olduğunun kesinleşmesi durumunda bankalar, hesap üzerinde doğrudan el koyma tedbiri uygulayacak.
FİNANSAL SUÇLARLA MÜCADELEDE YENİ DÖNEM
Düzenlemenin yasalaşmasıyla birlikte finansal suçlara karşı hızlı müdahale dönemi başlayacak. Bu sayede hem tüketicilerin mağduriyetinin önüne geçilecek hem de dolandırıcılık şebekelerinin hareket alanı önemli ölçüde daraltılacak.